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數字貨泉神話般造富 投資者遇到盜窟幣只剩被欺負

  每經記者 邊萬莉 每經編纂 任芷霓

  隨同著比特幣價格的一路瘋漲,本錢市場呈現了不少一夜暴富的神話,投資數字錢銀的熱度一增再增。然而,數字泉幣的投資並非簡單的跟風,而是需要一定的常識儲蓄和檻,否則有可能一不謹慎陷入傳銷圈套之中。

  同享財經開創人史青偉向記者表示,數字貨泉真假的判斷第一步要驗證取得的是不是為真的智能合約代幣,是以區塊鏈方式仍是以中間化的方式刊行;第二步看有無真實的手藝團隊、懂不懂區塊鏈、有無一些落地的項目以及社區的活躍環境。

  ●打數字錢幣旗號

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  最近幾年來,隨著互聯網金融的敏捷成長和普及,越來越多的投資者更偏向於這類新型的理財方式。此中,以比特幣為代表的數字貨幣投資熱度只增不減。眾多犯科分子使用人們的這同心專心理,打著數字貨幣的燈號製造出各種各樣的「盜窟幣」,並以高額回報為釣餌,進行詐騙、傳銷等違法犯法舉止

  總體上來看,自比特幣泛起之初,價格就在一路飆升,亦是以掀起了數字錢銀的炒作熱潮。今朝市場上呈現了種類繁多的數字貨幣,不乏有一些假的數字錢銀濫竽充數,乘隙冒名行騙。《每日經濟新聞》記者在裁判文書網上以「虛擬錢銀」「傳銷」為環節字搜索發現,自2016年以來打著數字錢幣旗號進行的欺騙案件有180餘起。

  盈燦諮詢高級研究員張葉霞表示,跟著互聯網手藝的普及,人們對新興的投資產品接受度愈來愈高。比特幣等主流數字貨幣價錢較高,想炒數字貨泉的投資人開始尋覓新的類比特幣的產品,是以數字貨幣存在龐大的市場空間。此外,大部份的投資人對於數字貨泉的運作機制並不清晰,沒法分辨「傳銷幣」和數字貨泉之間的差別,這就為「傳銷幣」的泛起締造了可能。

  記者研讀部分判決書後發現,盜窟數字錢幣的名稱花樣繁多,如「克拉幣」「雷恩斯」「暗黑幣」「華強幣」等。

  2017年,江蘇省互聯網金融協會(以下簡稱江蘇互金協會)更新的《互聯網傳銷辨認指南(2017版)》(以下簡稱《識別指南》)中指出,憑據中國反傳銷志願者同盟、本日話題以及相幹媒體掌握的資料,至寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達複利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港團體、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等,都是披著或者疑似披著數字錢銀的外套進行非法傳銷的項目。

  ●交會費、拉人頭

  固然名稱各不相同,但傳銷圈套的套路大同小異。一般來說,「傳銷幣」的操縱者起首會模擬比特幣構建網站,並謊稱自己開辟的數字貨幣能與比特幣挂鉤,並在早期將所謂的數字錢銀價格炒得很高,以此來吸援用戶。用戶交錢註冊成為會員后,首要有兩種方式取得收益:一種是交納會費,另外一種則是經由過程「拉人頭」發展下線。機會成熟后,行騙者集中拋售,價錢一落千丈,投資者將血本無歸。

  以維卡幣為例,湖南省株洲市中級人民法院於2017年12月發佈了關於維卡幣事務的二審刑事判決書。據判決書顯示,維卡幣傳銷組織對外宣稱是繼「比特幣」以後的第二代加密電子貨泉,升值空間大,誘騙他人投入巨額資金到其設立的網站,並設立門坎,會員註冊后不克不及退會、退款。要成為維卡幣組織會員,必須在老會員的保舉下,繳納不同級其余「門坎費」獲得響應級別激活碼註冊成為分歧級別的會員。

  維卡幣傳銷將盈利分為靜態增值和動態增值兩種模式,靜態增值時候周期長,增值空間小;動態增值是通過保舉他人插手,即拉人頭髮展下線,以發展人頭幾多來取得不同比例的直推獎、代數獎、對碰獎等,所有嘉獎中的60%進入會員賬號的現金賬戶,餘下的40%系統強制要求再次購置代幣(即「復投」)。現金賬戶的獎金可以申請提現,但每次提現需支付高額(30歐元/次)的手續費等諸多嚴厲限制。該組織依照入會先後成長的順序構成層級,直接以成長人員的數量和投資金額作為返利根據,拐騙、鼓勵他人繼續成長其他人參加,欺騙財物。

  值得留意的是,《識別指南》中提到傳銷式數字錢銀的「買賣行情」基本是由平台和相關組織者節制。比擬其他傳銷,數字貨幣傳銷一般具有以下特點:有其實的產品即數字錢幣,而且被包裝的很高級;加入者可以獲得拉人頭嘉獎,獎品是數字錢銀自己;數字貨泉會隨著介入騙局的人增添常常會升值,在數字貨幣升值周期,介入者可獲得數字貨泉的數量也會增加,參與者包羅最底層介入者也會獲利,但是進入貶值周期,底層介入者往往損失龐大。

  在張葉霞看來,「傳銷幣」具有四個顯著的特徵。起首,投資人的主要收益並非來自數字貨幣,而是來自於下家和成長會員,賺的都是下家的錢,發展的會員越多,賺的錢也越多;其次,「傳銷幣」平台一般會向投資人許諾高額的收益,並且承諾「只漲不跌」,標榜「零風險」等很輕易誤導投資人的辭彙;第三,「傳銷幣」一般都由平台自己刊行,在自建平台進行交易,沒法在市場上進行自由的暢通流暢和交易;第四,「傳銷幣」的透明度較差,幣的整體數目未知,可以無限增發,產生幣的速度、數目完全由平台進行操控。

  ●如何辨真假

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  以經營數字錢銀的名義,利用高額收益為釣餌吸引投資者,通過成長下線欺騙錢財的行為頻發。對此,工商總局在2017年12月發文提示警惕以傳銷為手段的新型互聯網訛詐行為,理性謹慎投資,提防利益受損。1月17日,全國公安機關、工商部分召開網路傳銷違法犯罪舉動結合整治工作佈置會,該項結合整治行動將重點查處四類網路傳銷勾當,其中,第一類就是以「消費返利」「資金合作」「數字貨幣」「投資理財」「網路遊戲」等為幌子的網路傳銷勾當。

  事實上,投資數字錢幣是有門檻的,需要必然的知識儲蓄,否則就有可能墮入傳銷騙局,終究血本無歸。鑒別具有投資價值的數字貨幣和傳銷錢幣尤為關鍵,《辨認指南》從發行體例、交易體例、實現方式、是不是給出源代碼鏈接、官網是不是以「https」開頭五個方面進行了具體的闡述。數字貨幣根據特定演算法,經由過程大量計算產生,是去中間化的發行體式格局。每個分歧的終端節點負責維護統一個帳本,而這個維護進程主要是演算法對生意業務信息進行打包和加密,而傳銷貨幣則首要由某個機構發行,而且採用「拉人頭」的體例獲利。

  值得一提的是,數字貨幣是市場自覺形成的零星交易,構成規模后逐步由第三方建立買賣所來完成生意業務,而傳銷泉幣則由某個機構本身發行,而且自建平台來進行交易。別的,傳銷貨幣的開源是完全剽竊他人的開源代碼,且沒有使用開源代碼來搭建法式,是可受網站控制的。同時,傳銷貨泉重點宣傳的是充值采辦交易流程,其實不說起其運作機制,甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。以「https」開首的這類網址可以很好地保護用戶數據不被不法竊取,但傳銷貨泉的官網、交易網站等在內的相幹網站都沒有以「https」開頭。

  對此,張葉霞建議,投資人在進行數字貨泉投資時,起首要明確數字貨泉的發行方式、生意業務體例、價格波動等機制。史青偉在接管《每日經濟新聞》記者採訪時亦示意,判斷數字錢銀的真假,首先要驗證取得的是否是真的智能合約代幣,是以區塊鏈還是以中間化的方式刊行;第二步看有無真實的手藝團隊、懂不懂區塊鏈、有沒有一些落地的項目和社區的活躍環境。他認為,真正做技術的項目和傳銷照舊有區別的,一般傳銷是經由過程積極發展下線拉高價錢。

  湖北文理學院創新創業學院副院長張樊認為,以金融產品為賣點的互聯網金融傳銷更具疑惑性,所以在區分傳銷和正常金融投資上特別要留意,凡有交入夥費、拉人頭、團隊計酬等行為特徵就根基屬於傳銷活動。



來自: http://news.sina.com.tw/article/20180228/25951446.html
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